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银行网点代销基金现状:客户经理每天销售二三百万元属于常态

2020-07-08 00:41  来源:证券日报 王宁

    本报记者 王宁

    7月7日,北京迎来高温天气,与气温一样让人感觉火热的还有基金销售市场?!吨と毡ā芳钦呃吹奖本┖5砬烦陕返亩嗉乙型?,多位客户经理告诉记者,近几日,投资者购买基金的热情明显上涨,只要是偏股型基金基本都要买一些,如果这只基金的基金经理还是明星,基本上就是一日售罄了。

    还有银行网点客户经理透露,有些爆款基金根本“上不了车”,真的是在与时间赛跑。“昨天刚推出的某只基金,半天就停止申购了,我的客户吃过午饭匆匆赶来,都没买到,客户也就晚出门半小时就没赶上。”

    《证券日报》记者从多家第三方销售渠道获悉,除线下基金代销一片火热外,线上的销售也热情高涨,其中,偏股混合型基金成为了年内投资者最青睐的产品,原因在于,今年以来消费、医药、科技等板块出现较大行情,相关产品的业绩驱动因素较强。

    个别客户经理日销售额

    高达两三千万元

    北京市海淀区阜成路从西二环至西三环,临街的银行网点不下十几个,除了国有大行外,城商行也有多个。7月7日上午,《证券日报》记者沿此路线,走访了多个银行网点,对近些天代销基金情况进行了解。

    记者以投资者身份先来到了某银行马神庙支行,该支行前台接待人员在询问记者来访缘由后,便指引到专门的理财专员处,进行了一对一的服务。

    “您对近几天股市有了解吗?”该行客户经理询问了投资者基本情况后直奔主题,并强调“投资有风险、入市需谨慎”。随后记者从该客户经理了解到,从年初至今,基金销售情况相对较好,尤其是近几天股市表现出的一轮较强行情,普通投资者对基金的关注度更高了。“我的好几个客户在今年二季度买了基金,现在的收益率都接近了20%,有的爆款产品现在已经买不到。”

    说到爆款基金产品,这位客户经理显得更为激动。他说,“周一某公募基金发行了一款产品,半天就停止了申购,因为额度远远超出了限定,半天的销售份额就超出了300亿元。”“基金市场现在缺的不是钱,缺的是好产品。”

    这位客户经理提供给记者的该款基金相关介绍显示,该基金经理所管理的其他产品,期限在一年以上的最高收益率达150%以上。

    “散户对基金的认可,除了所属公司外,更注重产品经理的明星效应。”这位客户经理介绍说,尤其是今年以来,只要是偏股类基金,都很受市场欢迎,如果再具备明星基金经理效应,肯定会是爆款。

    “近几日,我们银行客户经理每天销售额都很高,每天销售二三百万元很正常,保持在100万元以上的都属于中等偏下水平。”这位客户经理表示,有些客户经理甚至能够达到每天两三千万元的销售额。

    事实上,本周一已有消息称:“某基金公司新推出的产品,半天就卖出了500亿元的纪录。”

    《证券日报》记者据此向该公募基金相关人士进行了求证,虽然该相关人士并未回答出具体的数据,但也并未否认。

    随后,记者从该公司网站发现了多条关于该产品的公告,前几条内容均是提醒投资者要理性参与该产品投资的提示性公告,后面的公告则为提前结束募集、认购申请确认比例的内容。

    记者了解到,该公司起初决定该基金的募集规模上限为300亿元(不含募集期间利息,A类份额和C类份额合并计算),但半天时间,该基金的募集规模已超过了300亿元。随后,该基金认购申请采用“比例确认”的方式给予部分确认,确认比例结果为43.320838%,未确认部分的认购款项将在募集期结束后退还给投资者。

    一顿饭错过买基金

    如果说,散户能够全额认购或比例配售到心仪的基金是幸运的,那么,因为时间短而错过爆款基金的申购,则是遗憾的事情。在记者走访过程中,错过爆款基金的案例确实存在。

    “7月6日午饭后,我的一位客户到网点找到我,要求赶紧办理基金购买业务,说是看上了一款当天推出的新产品。”一位客户经理向记者讲述到,随后他查阅该产品发现,该产品仅推出半天已经超过募集上限,停止申购了。

    “客户上午看到的消息,因为独自在家带孩子,心想吃过午饭下午再买也来得及,没想到一顿饭的时间就错过了。”这位客户经理介绍说,由此可见投资者对基金的热情。

    7月7日上午,在记者走访的几家银行网点中,所接触的客户经理均对最近基金销售火热的情况表示认同。午饭过后,记者来到了位于西三环中路的几家银行网点,刚刚进入下午上班时间,客户经理们便已经忙碌起来。

    在某大型银行支行,一位客户经理向记者介绍了近日多款新发基金内容。他说,近日有不少投资者前来询问基金的情况,有的客户当日就购买了几万元,有的选择做家庭理财,有的选择做短期理财。

    记者了解到,这些大型银行客户经理力推的基金产品,大多具备管理规模较大、基金经理具有多年投资经验的特点。“普通投资者一般都认可知名的基金公司,如果基金经理投资年限较长,且管理业绩也不错,这些产品都会积极推荐。”一位受访客户经理表示。

    记者通过当天的走访,从数家银行网点处获悉,目前基金销售火热多与近日股市走高有一定相关性。“A股指数持续走高,机构分析市场估值偏低,目前也没有更好的资产配置,公募基金成为了投资者的首选标的。”另有银行客户经理向记者介绍,公募基金门槛低,相对来说比较透明规范,投资者较为认可。

    记者还了解到,如果是尚未开户或没有从银行渠道进行过基金购买的普通投资者,购买流程也不复杂。“带上身份证和银行卡,到柜台办理网上银行业务,前后5分钟即可完成开户流程。”海淀区西三环中路某银行客户经理向记者表示,在开通手机银行后,可以从网上银行商城选择自己喜欢的基金,非常方便。

    偏股混合类基金最受欢迎

    线下代销基金呈现出火热态势,线上同样忙个不停?!吨と毡ā芳钦咴谧叻靡型愕耐?,对多家第三方基金销售线上情况也进行了摸底,通过利得集团、好买基金等多家第三方代销渠道了解到,年内偏股混合型基金颇受投资者青睐,最明显特征在于业绩驱动所带来的积极影响。

    好买基金研究中心总监曾令华告诉《证券日报》记者,今年以来,爆款基金数量较多,其中,偏股混合类最受投资者欢迎。“去年大放光彩的混合类基金是一些偏消费和科技类的主动管理产品,延续至今年,这些产品的申购量更是明显上升,其中,多位明星基金经理旗下管理基金规模大幅上涨。”

    曾令华同时表示,从代销情况来看,除了业绩较好的股混型基金外,组合策略基金的规模也在大幅上升,通过搭配不同基金经理形成的类似FOF组合,正逐渐受到投资者追捧。“组合策略能够避免单一基金经理风格所暴露的风险,通过精选出优秀的基金经理,再将具有不同能力圈的基金策略结合起来,能在不同市场风格和环境下取得稳定超额收益。”

    利得集团副总裁黄晓钢向《证券日报》记者表示,同样受市场欢迎的基金还有货币基金,因为货币基金具有安全性高、流动性好的属性,目前市场上货币基金的整体份额仍占公募基金总规模的50%以上,今年前5个月的份额和净值都增长了1.3万亿元左右。

    黄晓钢告诉记者,其实债券型基金也还可以,但由于今年5月份后,债券型基金收益率下滑,混合型基金才成了投资者追捧的对象。尤其是一季度末,医药、科技、黄金、消费等多个板块的主题基金都出现了较大涨幅,而混合基金在投资股票市场的同时仍可以投资债券,显示出投资混合型基金的风险平衡策略优势。

    记者根据利得集团年内代销数据梳理发现,一方面,货币基金的灵活性深受投资者欢迎;另一方面,由于年内以消费、医药、科技等板块出现的较大行情,投资者对于涉及这些板块的混合型基金热情也较高。

    恒天明泽相关人士告诉记者,从年内市场表现来看,投资者更青睐权益类基金。从新发基金来看,上半年股票型基金和混合型基金募集规模分别超过1700亿元和5400亿元;细分来看,新发基金中,投资者更热衷于明星基金经理产品,发售当日结束募集的“日光基”频频出现,并且出现了多只超过百亿元规模的产品。

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